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Preguntas frecuentes sobre impuestos en México para expats
Todo lo que necesitas saber sobre impuestos y cumplimiento fiscal en México
¿Tengo que pagar impuestos en México como extranjero?
Sí. Si eres residente fiscal de México o generas ingresos de fuente mexicana, debes declarar y pagar impuestos. México grava a los residentes por su ingreso mundial. A los no residentes solo se les grava por ingresos de fuente mexicana, como las rentas de una propiedad en México o los ingresos de un negocio en México.
¿Qué es el RFC y lo necesito?
El RFC (Registro Federal de Contribuyentes) es tu número de identificación fiscal mexicano. Lo necesitas para declarar impuestos, abrir un negocio, emitir facturas (CFDI), deducir gastos o realizar la mayoría de las actividades financieras en México. Todo extranjero que genere ingresos o haga negocios en México necesita un RFC. Nosotros nos encargamos de todo el trámite de registro para nuestros clientes.
¿Cómo se gravan los ingresos por Airbnb y por renta de propiedades en México?
Los ingresos por renta en México están sujetos al Impuesto sobre la Renta (ISR) y, en algunos casos, al Impuesto al Valor Agregado (IVA) del 16%. Si rentas a través de plataformas como Airbnb, estas pueden retener impuestos automáticamente por ti. Aun así, tú sigues siendo responsable de presentar las declaraciones mensuales y la declaración anual. Deducir correctamente tus gastos puede reducir de forma importante tu carga fiscal.
¿Pago impuestos tanto en EU como en México?
México y Estados Unidos tienen un tratado fiscal para evitar la doble tributación. Si pagas ISR en México, por lo general puedes acreditar un crédito por impuestos pagados en el extranjero en tu declaración de EU por ese mismo ingreso. El tratado también establece reglas para determinar tu residencia fiscal y qué país tiene el derecho principal de gravar cada tipo de ingreso.
¿Qué es una factura y por qué es importante?
Una factura es un comprobante fiscal timbrado electrónicamente (CFDI) reconocido por el SAT (la autoridad fiscal mexicana). Sin facturas, los gastos de negocio no se pueden deducir para fines fiscales. Las facturas son obligatorias en todas las transacciones comerciales en México y deben emitirse a través del sistema autorizado por el SAT. Sirven como el comprobante oficial que respalda tus ingresos y tus gastos.
¿Puedo abrir un negocio en México como extranjero?
Sí, los extranjeros pueden abrir un negocio en México. Las estructuras corporativas más comunes son la S.A. de C.V. (similar a una corporación) y la S. de R.L. de C.V. (similar a una LLC). Se permite la participación de socios extranjeros, aunque ciertas actividades pueden requerir la aprobación de la Comisión Nacional de Inversiones Extranjeras. Te acompañamos en todo el proceso de constitución y en el cumplimiento continuo.
¿Qué pasa si no declaro impuestos en México?
No declarar impuestos en México puede generar sanciones como multas, recargos e intereses sobre los impuestos no pagados y, en casos graves, responsabilidad penal. El SAT (la autoridad fiscal mexicana) se ha vuelto cada vez más estricto en la fiscalización, incluidos los congelamientos de cuentas bancarias y las auditorías.
¿Me pueden ayudar a obtener mi RFC como extranjero?
Por supuesto. Nos encargamos de todo el proceso de registro del RFC ante el SAT en tu nombre. Esto incluye preparar la documentación requerida, presentar la solicitud y obtener tu identificación fiscal. También te ayudamos a elegir el régimen fiscal correcto según tus actividades y tu situación particular en México.
¿Qué impuestos aplican a la compra de una propiedad en México?
Al comprar una propiedad en México, el comprador normalmente paga el ISAI (impuesto sobre adquisición de inmuebles), honorarios de notario y derechos del registro público. En algunos casos puede aplicar el IVA (16%) a ciertas operaciones. Los impuestos recurrentes sobre la propiedad incluyen el predial anual y, si la propiedad genera ingresos por renta, el ISR y el IVA sobre esos ingresos. Nuestro equipo te ayuda a entender todas las implicaciones fiscales antes de comprar.
¿En qué régimen fiscal debo registrarme como extranjero?
El régimen correcto depende de tus actividades. La mayoría de los expats que generan ingresos en México se registran en el "Régimen de Actividades Empresariales y Profesionales" o en el "Régimen de Arrendamiento" (ingresos por renta). Los asalariados se registran en el "Régimen de Sueldos y Salarios". En tu consulta determinamos el régimen óptimo para tu situación.
¿Puedo deducir gastos como contribuyente expat en México?
Sí, puedes deducir gastos de negocio legítimos siempre que cuentes con facturas válidas (CFDI) que los respalden. Las deducciones más comunes incluyen honorarios profesionales, gastos de oficina, equipo, viajes relacionados con tu negocio y ciertos servicios. También pueden aplicar deducciones personales como gastos médicos, educación y donativos, bajo ciertos límites.
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